Aggiornamento aprile 2014

Si chiude anche il mese di aprile ed è ora di dare un ‘occhiata a come sta andando il mio secondo lavoro ovvero la gestione del  portafoglio Black Dog.

Dalla nascita di questo blog l’andamento del portafoglio può essere sintetizzato da questa tabella che io ho chiamato Black Dog History :

Black Dog History
Data Capitale investito Capitale attuale Dividend yeld netto dividendi incassati Dividendo mensile stimato Capital gain or loss N.azioni in ptf Totale dividendi incassati CRI Dividendo /CRI Bonus Delta
31/10/13 18689 21906 2.87 1.08 44.62 1191 20 1526 15972 3.35 2717 5934
30/11/13 20117 23737 2.97 38.35 49.76 1403 35 1569 17144 3.48 2973 6593
31/12/13 22493 25900 3.1 32.27 58.14 1484.6 35 1601 19406 3.59 3087 6494
31/01/14 24498 27145 3.05 28.27 62.36 1773 37 1630 21095 3.55 3403 6050
28/02/14 27078 30642 3.03 41.3 68.45 1808 37 1671 23599 3.48 3479 7043
31/03/14 28392 31841 2.98 132.4 70.55 1767 35 1798 24818 3.41 3574 7023
30/04/14 29399 33276 3 42.01 73.45 2009 34 1853 25537 3.45 3862 7739

Il capitale investito tocca un nuovo record a 29.399 euro mentre il capitale realmente investito al netto di tutto quello che ho incassato ammonta a 25.537 euro.
Il valore attuale del mio giardinetto tocca un nuovo record a 33.276 euro ma come detto più volte questo valore che oscilla nel tempo lascia il tempo che trova.
Quello che mi interessa sono i dividendi ,vera e propria rendita mensile che si affianca per il momento in maniera marginale al mio attuale stipendio.
Se i miei calcoli sono giusti questa rendita crescerà nel tempo diventando sempre più consistente ed importante.
Provate a far scendere una piccola palla di neve da una montagna ..giro dopo giro diventerà una valanga.
I dividendi incassati ad aprile ammontano a 42 euro ,il secondo valore di sempre. Non male ma siamo ancora lontani dalle cifre dei miei sogni.
titolo
dividendo
Pepsi 2.8
Bhp Billiton 10.24
Coca Cola 9.77
P.Morris 5.39
Nestlè 6.4
Realty I. 4.5
Ge 2.91
42.01
L’andamento del portafoglio si può sintetizzare con quest’altra tabella :
Yeld netto 3.00
Div.Mensile 73.45
Div.Daily 2.41
Gain/Loss 2009.4
Div Incass. 996.713
Div.ex titoli 856.16
CRI 25,537
Rendimento 7,739 30.31
Tot.Dividendi 1852.873
RED 5,886 23.05
REG 5,730 22.44
REGD 3,877 15.18
Div/CRI 3.45
I dividendi mensili stimati raggiungono 73.45 vicinissimi al mio target annuale di 75 euro.
Stiamo parlando di cifre non importanti ma trovarsi nella casella della posta il primo del mese un assegno da 73 euro senza fare nulla vi assicuro che è comunque una bella sensazione.
Se io non ho fatto niente di particolare non è di certo stato così per i manager delle aziende nelle quali investo.
Whitbread,Air Liquide,Bp,Microsoft,3M e Next hanno riportato dati molto positivi e stanno fioccando gli aumenti dei futuri dividendi.
Vi rimando al forum per seguire in dettaglio tutti gli aumenti dei dividendi :

Il mese di aprile ha registrato meno movimentazioni rispetto al passato, segno che il portafoglio ha trovato una certa stabilità. 
I titoli sono stati individuati e sono molto contento delle mie scelte ma sono i prezzi che mancano..che non mi permettono di accumulare massicciamente.
Ecco i migliori e i peggiori del mio portafoglio:
Migliori
%
Peggiori
%
Verizon 330 Vodafone -21
Whitbread 121 Sainsbury -14
Air Liquide 100 BB Biotech -5
Hera 42 Kinder Morgan -4
In questo mese ho venduto Atlantia (piccolissima partecipazione) e Ascopiave.
Queste cessioni mi hanno fruttato quasi 250 euro di gain netti andando a migliorare il mio indicatore CRI.
Nonostante le cessioni il capitale investito è aumentato grazie all’inserimento di Kellogg’s e all’acquisto di ulteriori azioni Vodafone.
Ascopiave mi piace molto ma le azioni erano salite parecchio e sono già investito in Iren e Hera..due aziende forse più complete di Asco.
Nel frattempo l’altro mio investimento Berkshire Hataway è sui massimi storici e il rapporto prezzo/book value si è purtroppo allontanato dal fatidico 1,20.
Nel frattempo sono aumentati i dividendi di Ibm,Coca Cola e Wells Fargo.
Presto aggiornerò la tabella dei dividendi di Berkshire con i nuovi valori.
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6 pensieri su “Aggiornamento aprile 2014

  1. Ciao,
    ho letto con interesse qualche post del tuo blog e
    volevo farti una domanda (se per caso hai avuto il mio stesso problema).
    Ho acquistato da qualche mese azioni PM, che dovevano staccare un dividendo di 94 centesimi x azione.
    Tuttavia a me è stato accreditato un dividendo di soli 1,88 centesimi, pari al 2% del totale.
    Com'è possibile? Non mi è mai successo con nessun altro titolo (e finora ho acquistato/venduto oltre 50 azioni diverse sul mercato USA).
    Grazie per la risposta

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  2. Certo ! Conosco PM. Il dividendo dovrebbe essere tassato al 15% in Usa ed il risultato tassato al 20% in Italia.
    Un dividendo di 0,94 dollari diventa 0,799 dopo la prima ritenuta Usa e 0,6392 dopo la seconda ritenuta se il calcolo viene fatto in questo modo.
    Al cambio odierno fanno circa 0,46 euro per azione. Se moltiplichiamo per 4 fa un dividendo annuo di 1.84 euro.
    Al prezzo odierno il rendimento netto è del 3%.
    In realtà a me hanno accreditato 0.539 euro per azione.
    Di sicuro il dividendo che hai incassato è troppo basso. Ti consiglio di contattare la banca e farti spiegare come hanno calcolato la tassazione sul dividendo.

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  3. Ciao!
    Seguo sempre il tuo interessantissimo blog e anche ciò che scrivi sul forum di finanzaonline.
    Mi permetto di disturbarti perchè anch'io ho acquistato azioni estere (seguendo molti tuoi consigli), però non mi tornano i conti coi dividendi.

    Tieni presente che io acquisto azioni estere tramite Bancoposta Click e quindi non quotate direttamente sulla borsa originaria, ma sull'MTA e/o sul TLX.

    la prima curiosità che ti chiedo è se le azioni proposte in questi mercato hanno le stesse caratteristiche di quelle quotate nel loro mercato originario (dividendi, bonus, etc)

    Per tornare al discorso dividendi e per fare lo stesso esempio di PM, qui sopra tu stesso scrivi che ti hanno accreditato più euro per azione di quanto teoricamente previsto.
    lo stesso, secondo i calcoli che ho fatto come da te indicato, è capitato a me.

    come è possibile?

    Grazie per la tua risposta

    Ciao

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  4. Ciao grazie per il tuo commento.
    Tutte le azioni in linea di massima sono uguali e se acquisti IBM in Usa o in Germania percepisci lo stesso dividendo al netto del cambio.
    Per quanto riguarda il dividendo PM non saprei..la cosa migliore potrebbe essere chiedere alla banca.
    L'importante comunque è che l'importo non sia meno del previsto.
    Trimestre dopo trimestre farò costantemente i calcoli..vediamo di capirci qualcosa.

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  5. Grazie Nemo!
    sapresti indicarmi un sito dove poter recuperare (e magari scaricare con excel) i dividendi, attuali e passati, delle azioni estere?

    grazie ancora!

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